虚拟货币 || 2020年币圈法律事件年终盘点，2021年应该关注哪些法律趋势？

（注：本文首发于公众号“霍小璐”，转载请规范，稿件需跟进）

上海陌悦律师事务所律师、金融业务委员会秘书长霍小璐在上海市检察系统工作七年

2020年一场疫情打乱了节奏，币圈可谓跌宕起伏。

盘点2020年币圈5大法律事件。

1、FCoin 结束

2月，春节余波犹存，疫情复工遥遥无期，张健“FCoin真相”宣布FCoin一手搅动了交易所的局面，正式结束。

3000字，无数投资者梦想破灭，被迫背井离乡，走上维权之路。 （传送门：FCoin结束后如何维权） 事件发生后，公安机关接连立案，案件进展缓慢。

年中，部分投资人将张健、北京博辰科技有限公司等公司告上法庭，企图收回投资。本案已由宁波北仓法院移送北京朝阳法院审理。

2、央行数字货币试点

4月，央行数字货币DC/EP在农行测试现场的消息一出，圈内再次沸腾，被误认为重大利好消息。 （传送门：DC/EP币圈你需要知道的事）

随着DC/EP试点工作的深入推进，10月，央行发布《中华人民共和国中国人民银行法（征求意见稿）》公开征求意见。 （传送门：货币圈需要了解的人民银行法）

《征求意见稿》再次强调了无数次重申的一点——我国的法定货币只能是人民币，任何试图动摇或取代人民币的货币都不能容忍。

3、Telegram 和 Plustoken 刑事案件

11月底，Plustoken超级传销案宣判爆发，涉案财产价值42亿美元上缴国库的消息，想必大家还历历在目。圆圈。 （传送门：Plustoken的天价为何不归还给“受害者”？）

相对于Plustoken的“轰轰烈烈”，Telegram“极其低调”。这与作案手法密切相关。 Telegram 在网上作案，使用第三方软件，比较隐蔽。核心犯罪分子利用自建的多个 Telegram 群，以套利为诱饵，骗取受害者的 ETH，汇集大量 ETH，兑换成门罗币，然后提现。此案尚未公开。

4、冰封卡潮+破卡动作

冻结卡并不是什么新鲜事。一旦发生，人们仍然担心。破牌更有威慑力。 （传送门：深入解读“冻卡”与“断卡”）

3月，东莞等地掀起第一轮大规模冻结卡。

9月，号称史上最强的新一波冻牌来袭。

10月，公安部表示将开展“破卡”行动。对经公安机关认定的出租、出售、出借、购买银行账户或者支付账户的单位和个人，以及相关组织者，以及冒充他人或者虚构代理关系开立银行账户、支付账户的，予以暂停有5年了。银行账户非柜面业务，支付账户全业务，开户无纪律处分。

12月，最高人民法院、最高人民检察院、公安部、工业和信息化部、央行联合发文，重申破卡决心，强调严厉惩处.

5、大型交易所调查

第四节，圈子真的不太平。

10月，OK创始人被公安机关带走协助调查。 （传送门：什么是疯狂的活体监视？）

11月，传出火币高管被带走协助调查。

提币引发的动荡对大家来说更加危险。

公信宝创始人，后来在网上曝光，犯下开设赌场罪，进一步将币圈的犯罪风险推向了新的风口。 （传送门：开赌场还是币圈犯罪风险高？）

不平的2020年终于过去了，2021年币圈要注意什么？

1、监管压力持续

突破将继续进行。无论是12月下发的《关于严厉打击、惩治和治理非法买卖电话卡和银行卡违法犯罪活动的通知》，还是目前司法机关的处理方式四年前的虚拟货币，监管部门下定决心打击非常坚定。此外，电信和网络犯罪，尤其是跨境犯罪高发，跑分运动逐渐从传统模式转向虚拟货币行业。情况不会改变。 （传送门：跑分是多少？）

与此相关，冻结卡的情况依然严峻。一旦发生电信网络犯罪，大量资金迅速流动，冻结卡是追回资产的最基本措施。尤其是在公安机关重点开展专项行动时，一波大规模的冻结卡潮几乎是不可避免的。 （传送门：破卡作用下解冻时必须注意的一件事）

2、将犯罪风险转移到下游犯罪

虚拟货币行业的传统犯罪风险依然离不开5大犯罪，有兴趣可以跳（传送门：币圈5大犯罪风险）

当然，时代变了，虚拟货币行业早已不再是骗子。随着对区块链的关注度、了解度和技术特性的提高，该行业正逐渐被不法分子利用转移赃款等渠道。

在公安部严厉打击跨境赌博和电信诈骗的背景下，有两种犯罪需要引起高度重视——帮助信息网络犯罪活动罪和包庇罪隐瞒犯罪所得。此外，鉴于行业的特点，避免以从犯形式卷入其他违法犯罪活动也是极为必要的。

需要提醒的是，在打击期间四年前的虚拟货币，一定要对入罪要件的认定有一个概括性的认识，也就是说，攻击的范围会扩大，一定要提高警惕。

3、国内合规任重道远

这个说法分为两个层次，一个主要针对企业，一个主要针对个人。

对于个人来说，这是“或很长的路要走”。随着央行DC/EP的临近，涉及USDT的犯罪行为增多，虚拟货币短期内很难获得监管部门的批准。个人之间的虚拟货币交易可能既不违法，也不可能长期受到保护。在这样的状态下，一切只能以司法判决为指导，但各地做法不同，这是不争的事实。时刻关注最新动态。

对于企业来说，是“责任重大”。与货币相关的企业，不仅是企业本身，高管自身的行为也可能徘徊在红线边缘。刑法一般对单位犯罪采取双重处罚制度，既处罚企业，又处罚主要负责人和管理人员。下半年，一些检察机关开始探索企业刑事合规与认罪认罚不起诉制度相结合，这或许是一个很好的信号。及时建立企业刑事合规制度肯定利大于弊。

法律是一门不断变化的知识。所谓突如其来是有前兆的，所谓空穴来风是有原因的。只有掌握有效的信息动态，充分发挥专业优势，才能迈出一步，看到三步，思考五步。 2021年，祝圈内一切顺利。